Els 5 ingressos d'efectiu i transferències que fan sospitar Hisenda

Hisenda no perd detall dels diferents moviments que fan els contribuents. I més en aquests temps, on cada cop resulten més freqüents els ingressos en efectiu o transferències a través de plataformes com Bizum. Les operacions que surtin del que és habitual faran saltar les alarmes de l'Agència Tributària.

Des d'aquest organisme recorden que hi ha una sèrie de límits a l'hora de fer servir diners en metàl·lic. A partir de certes quantitats caldrà declarar-ho. Si no, ens exposaríem a importants sancions econòmiques.

Hisenda disposa d'uns mecanismes de control per als moviments de diners que puguin resultar sospitosos. Així ho contempla la Llei 10/2010, de 28 d'abril, en el seu intent per combatre el blanqueig de capitals i el finançament de terrorisme.

Hisenda posa el focus sobre una sèrie d'ingressos

Per dur a terme la tasca, l'Agència Tributària compta amb el suport de les entitats financeres. Tenen l'obligació de posar en coneixement d'Hisenda qualsevol operació o tràmit que considerin atípic. Això no implicarà que el client sigui multat de forma obligatòria.

En qualsevol cas, hi ha cinc tipus d'ingressos o transferències que estan sota el control de l'organisme estatal.

1. Ingressos de més de 3.000 euros

Hisenda té interès a conèixer si aquesta quantitat de diners s'han obtingut de manera justificada.

2. Ingressos regulars

Tampoc no estan ben vistos els ingressos recurrents de diners encara que es tractin de quanties petites. El banc en qüestió ho farà saber a l'Agència Tributària, al marge que sigui entre professionals o particulars.

3. Ingrés de bitllets de 500 euros

Avui dia resulta especialment complicat trobar bitllets per valor de 500 euros. Qualsevol moviment que s'hi dugui a terme resultarà especialment sospitós. Hisenda entén que es fan servir sobretot en operacions fraudulentes i delictives.

4. Crèdits i transaccions

Hisenda posa la lupa als crèdits a partir de 6.000 euros i a les transaccions que superin els 10.000 euros. És igual que es tracti d'una transferència bancària o d'un moviment en metàl·lic.

5. Ingrés superior a 10.000 euros

Si es tracta d'un ingrés per sobre dels 10.000 euros, cal que aquesta operació es reculli a la declaració de la Renda. Passa el mateix si es percep aquesta suma de diners per mitjà d'una transferència, en efectiu o en xecs.