Europa Press, Bondarillia, Vkstudio Comunicat d'Hisenda a aquests espanyols: si et passes de la ratlla, posa't en el pitjor
L'Agència Tributària segueix de prop certs moviments de diners en efectiu i has d'anar amb compte o et multaran
L'Agència Tributària ha intensificat la seva vigilància sobre les operacions en efectiu a Espanya. Si realitzes moviments que excedeixen els límits establerts sense una justificació adequada, podries enfrontar-te a sancions severes.
T'expliquem els avisos d'Hisenda respecte a les operacions en efectiu i les obligacions dels bancs. A més, assabenta't de les possibles multes que poden arribar fins a 150.000 euros.
Avís d'Hisenda sobre les operacions en efectiu: està a l'aguait
Hisenda ha posat el focus en les transaccions en efectiu per combatre el frau fiscal i el blanqueig de capitals. Segons la Llei Antifrau de 2021, s'han establert límits estrictes per als pagaments en efectiu:
L'Agència Tributària ha llançat un missatge contundent | Europa Press, Billion Photos, e-noticies.cat
No es poden realitzar pagaments en efectiu iguals o superiors a 1.000 euros quan una de les parts actua com a empresari o professional. Anteriorment, el límit era de 2.500 euros, però es va reduir per augmentar el control financer.
Per a persones sense domicili fiscal a Espanya i que no actuen com a empresaris, el límit és de 10.000 euros. Superar aquests límits sense una justificació vàlida pot derivar en sancions econòmiques significatives.
Obligacions dels bancs amb l'Agència Tributària
Les entitats financeres estan obligades a informar l'Agència Tributària sobre certes operacions dels seus clients. Aquestes mesures busquen detectar moviments sospitosos i garantir la transparència financera.
- Moviments superiors a 3.000 euros: Els bancs han de reportar ingressos o retirades d'efectiu que superin aquesta quantitat.
- Pagaments amb targeta que excedeixin els 25.000 euros anuals: A partir de 2025, els bancs recopilaran informació sobre els clients que realitzin pagaments amb targeta per sobre d'aquest import. I l'enviaran a Hisenda el 2026.
Multes de fins a 150.000 euros
Si realitzes un pagament en efectiu que supera els 1.000 euros, la multa serà del 25% de l'import pagat en efectiu que excedeixi el límit. No informar adequadament sobre aquestes transaccions de més de 10.000 euros pot comportar multes que oscil·len entre 60.000 i 150.000 euros.
Pots emportar-te una multa d'escàndol | Minerva Studio, Getty Images, e-noticies.cat, Europa Press
Molt de compte amb els moviments en efectiu sense una justificació clara. I és que poden ser considerats infraccions greus, amb sancions que van des del 50% fins al 150% de l'import no justificat.
Què fer per evitar multes? Hisenda és clara
Per evitar sancions, és fonamental justificar totes les operacions. Mantén un registre detallat de les teves transaccions i assegura't de poder demostrar l'origen o destí dels fons. Sempre que sigui possible, opta per transferències bancàries, targetes de crèdit o dèbit, ja que ofereixen un registre clar de les operacions.
Si posseeixes més de 50.000 euros en comptes o dipòsits fora d'Espanya, informa a Hisenda abans del 31 de març mitjançant el model 720. Consulta amb experts en matèria fiscal per assegurar-te de complir amb totes les obligacions i evitar possibles infraccions.
Més notícies: