Hisenda recorda les multes per regalar massa diners als teus familiars el 2024

Hisenda no perd detall de tots els moviments econòmics que fan els ciutadans. Qualsevol transacció que surti del que és habitual farà saltar les alarmes a l'Agència Tributària. Fins i tot ens exposem a importants sancions quan es tracti de lliuraments de diners elevats entre familiars.

A partir d'una certa quantitat, les persones físiques tenen l'obligació de declarar l'operació. El Reial decret 1065/2007, de 27 de juliol, a l'article 38 recull el deure dels bancs respecte a les transaccions de diners i transferències.

Hisenda exigeix a aquestes entitats que declarin tots els moviments en efectiu quan superin els 3.000 euros. Aquesta mesura s'estén a qualsevol operació, independentment del mitjà que s'utilitzi i de la moneda. Per tant, si teniu previst fer un regal per sobre d'aquest valor, no us quedarà més remei que notificar-ho a l'Agència Tributària o us podeu emportar algunes multes.

L'exigència d'Hisenda per no posar multes

Hisenda demanarà als bancs que aportin la quantitat més gran d'informació possible sobre això. Entre altres coses, han d'incloure la quantia de l'operació, el tipus de transacció, la identitat de què fa la gestió i el número de compte.

Hi pot haver dubtes sobre la necessitat de declarar certes sumes de diners, sobretot quan sigui entre particulars. Hisenda aclareix que la Llei 11/2021 de mesures de prevenció i lluita contra el frau fiscal limita l'abonament efectiu a 1.000 euros.

A més, des del febrer de l'any passat també exigeixen la declaració d'entrades o sortides de diners per sobre de 10.000 euros. Dins del territori nacional, aquests moviments quedaran limitats a 100.000 euros, si se sobrepassa el límit, hi pot haver multes.

Hisenda permetrà certs regals i donatius

Quan es manegin petites sumes de diners no caldrà rendir comptes davant d'Hisenda. És el que passa, per exemple, quan es presten 300 euros entre familiars o es comparteixen les despeses de menjar.

Però la situació variarà quan les quantitats es disparin en excés i arribin a les quanties detallades anteriorment. En aquest cas caldrà declarar-ho.

A partir de 3.000 euros salten les alarmes

Qualsevol operació que es dugui a terme al banc per sobre de 3.000 euros haurà de ser notificada a Hisenda. Serà l'entitat la que hagi de fer aquest tràmit perquè sigui revisada i es pugui descartar qualsevol mena d'irregularitat.

Tot i això, també romandran pendents a un altre tipus de moviments. Per exemple, quan s'executin moltes operacions amb la mateixa quantitat en un període de temps curt o s'utilitzin bitllets de 500 euros.