Hacienda no va a tener piedad contigo si haces esto: no habrá vuelta atrás

Hacienda está muy atenta a los movimientos de dinero que realizamos. Cada transacción, ya sea una compra, una retirada de efectivo o una transferencia, puede ser detectada por el organismo estatal. Sobre todo si supera ciertos límites establecidos.

Este control se intensifica especialmente en épocas del año como la Navidad. En este periodo las compras y los regalos generan un mayor volumen de movimientos financieros. Es por eso que, más que nunca, es importante tener claro hasta dónde podemos operar sin levantar sospechas.

Cuándo se deben dar explicaciones a Hacienda

Hacienda no solo observa las grandes operaciones financieras de manera general. También tiene establecidos unos topes claros para las transacciones diarias, tanto en cajeros automáticos como en bancos. Cuando se superan ciertos límites, el organismo pide explicaciones.

Esto se hace con el fin de evitar el blanqueo de capitales y otros delitos financieros. Por ejemplo, los bancos tienen la obligación de informar a Hacienda sobre cualquier operación que supere los 3.000 euros. Ya sea de ingresos o de pagos.

Si realizas una retirada en un cajero superior a esa cifra o haces una transferencia de alto importe Hacienda recibirá un aviso. Muchos piensan que este tipo de monitoreo solo afecta a grandes empresarios o multimillonarios. Pero la realidad es que cualquier persona puede ser investigada si realiza transacciones que llamen la atención.

Hacienda también controla Bizum

En los últimos años, el uso de aplicaciones como Bizum ha crecido de manera exponencial. Esta plataforma permite enviar y recibir dinero de manera rápida y sencilla, pero también cuenta con limitaciones para evitar problemas con Hacienda. Aunque la mayoría de las personas no se da cuenta de esto, las entidades bancarias que operan con Bizum tienen establecidos ciertos límites.

El límite máximo para enviar dinero a través de Bizum es de 1.000 euros por operación. Por otro lado, la cantidad máxima que se puede recibir por esta plataforma es de 2.000 euros al día.

Es importante señalar que estos límites varían si hablamos de plazos más largos. Por ejemplo, el límite mensual de Bizum para recibir dinero asciende a 5.000 euros.

Además de los límites monetarios, Bizum también establece restricciones en cuanto al número de destinatarios y operaciones. Un usuario solo puede enviar dinero a un máximo de 30 personas al día y no podrá realizar más de 60 operaciones al mes.

El control de Hacienda

Estos límites impuestos son una herramienta para evitar que se utilicen estos canales para actividades ilícitas. Si realizas pagos o transferencias por montos superiores a los establecidos, es probable que Hacienda te pida explicaciones. Principalmente sobre el origen de ese dinero.

Si no puedes justificarlos adecuadamente, puedes estar en riesgo de una inspección o sanción. Además, durante fechas el movimiento de dinero es mucho mayor debido a las compras, regalos y otros gastos. Por lo que Hacienda intensifica su vigilancia para asegurarse de que no se estén utilizando estos canales para fines ilegales.