Hisenda envia un avís: guardar molts diners en efectiu a casa et pot sortir car

Creus que els teus diners guardats sota el matalàs estan fora de perill de la vista d'Hisenda? Això no és del tot cert. L'Agència Tributària té els ulls posats a cada euro que entra i surt de la teva economia, fins i tot en aquests bitllets que guardes a casa.

Els diners en efectiu, aquest vell conegut que molts encara prefereixen per a certes transaccions, estan cada cop més sota l'escrutini d'Hisenda. Per què tant interès en els nostres bitllets i monedes?

Hisenda envia un avís sobre els diners que es tenen guardats en efectiu

A Espanya, no hi ha un límit específic per als diners en efectiu que una persona pot tenir guardat a casa seva. Tot i això, tenir grans quantitats de diners en efectiu pot aixecar sospites, especialment, si no se'n pot justificar l'origen. Hisenda ha implementat mesures per controlar els moviments de diners en metàl·lic i prevenir fraus o delictes financers.

L'Agència Tributària no posa restriccions sobre quants diners pots emmagatzemar a casa teva. No obstant això, hi ha normes estrictes sobre com es pot fer servir aquest efectiu. Qualsevol transacció amb quantitats importants pot alertar Hisenda i desencadenar una investigació.

Un dels punts clau és l'obligació que tenen els bancs de reportar moviments d'efectiu superiors als 3.000 euros. Això inclou tant ingressos com retirades. Fins i tot, l'ús de bitllets de 500 euros també genera alertes.

Des del juliol del 2021, aquestes mesures s'han endurit. L'objectiu principal és evitar l'ús d'efectiu per a activitats fraudulentes o evasió d'impostos.

Cada vegada que el sistema bancari detecta moviments sospitosos, com la retirada d'una gran suma de diners, s'activa un senyal al sistema d'Hisenda. Si no pots justificar d'on provenen aquests diners, podries enfrontar-te a una inspecció exhaustiva.

Diners sota el matalàs: una opció segura?

Moltes persones prefereixen guardar els seus diners a casa per evitar comissions bancàries o simplement per comoditat. Tot i això, és important tenir en compte els riscos associats.

A més de la possibilitat que Hisenda t'investigui, tenir grans quantitats de diners en efectiu a casa augmenta el risc de robatori o pèrdua. Si no pots justificar davant l'Agència Tributària com vas obtenir aquests diners, podries enfrontar-te a sancions.

Un dels aspectes que Hisenda més vigila és la relació entre els ingressos declarats i els diners que gestiona una persona. Per exemple, si els teus ingressos són modestos, però fas grans moviments de diners en efectiu, això podria aixecar sospites. Hisenda s'enfocarà a investigar si estàs evadint impostos o participant en activitats il·legals.

Si l'Agència Tributària sospita que els diners guardats a casa no tenen un origen lícit, podria sol·licitar que demostris la seva procedència. Això pot passar, per exemple, si fas un gran ingrés al teu compte bancari o compres un bé costós en efectiu. Si no pots demostrar que aquests fons provenen d'una font legal, Hisenda podria sancionar-te.

Les multes per no justificar l'origen dels diners poden ser molt elevades. A més, en casos greus, podries enfrontar càrrecs per delictes fiscals. Per evitar problemes, el més recomanable és tenir sempre a mà els justificants dels teus ingressos, com ara nòmines, factures o rebuts de vendes si ets autònom.