Europa Press, Dean Drobot, Getty Images de Vaksmanv, e-Notícies Hacienda confirma lo que muchos se temían: no perderá detalle en esto
Hacienda recuerda que es preciso dar explicaciones por ciertas operaciones que se lleven a cabo con cantidades elevadas
Las fiestas navideñas y, especialmente, el Día de Reyes, son momentos para sorprender a nuestros seres queridos con grandes regalos. Sin embargo, el entusiasmo por estas fechas no debe hacer olvidar un detalle importante.
Hacienda estará muy atenta a los movimientos de dinero que se realicen durante estos días. Sobre todo cuando se trata de transferencias elevadas entre familiares.
Es común que, para sorprender a hijos, nietos y otros familiares, se realicen transferencias de dinero más grandes de lo habitual. Pero esto no pasa desapercibido para los funcionarios de Hacienda. La Agencia Tributaria tiene mecanismos muy precisos para detectar cualquier movimiento que supere ciertos umbrales y que pueda estar relacionado con donaciones encubiertas.
A partir de cierta cantidad transferida saltarán las alarmas de Hacienda | Getty Images Signature de Yuri_Arcurs, Redes sociales, mezuna de dzul kifli's Images, es.e-noticies.cat
Y si algo es seguro, es que las sanciones pueden ser significativas cuando se detecta alguna irregularidad.
Hacienda está vigilante a los movimientos de dinero
Según la Ley 10/2010, del 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, las alarmas de Hacienda saltan en cierta situación. Sobre todo cuando las transferencias de dinero entre particulares superan los 6.000 euros.
Esto se aplica no solo a las donaciones, sino a cualquier movimiento de efectivo que sea considerado fuera de lo común. Así que, si piensas que un generoso regalo en forma de transferencia económica no será detectado, es mejor pensarlo dos veces.
Además, todos los bancos tienen la obligación de informar a Hacienda de ciertos movimientos. En particular cuando las operaciones de retirada o ingreso superan los 3.000 euros. También están obligados a notificar cualquier transacción que involucre billetes de 500 euros, una medida destinada a prevenir el blanqueo de capitales.
Los bancos deben notificar a Hacienda las transferencias de más cuantía | Europa Press
Avisan de las transferencias entre familiares
La intención detrás de estas transferencias de dinero puede ser simplemente hacer un regalo de Reyes. Sin embargo, es importante recordar que las transferencias entre familiares están sujetas al Impuesto de Sucesiones y Donaciones. Este impuesto varía dependiendo de la comunidad autónoma en la que residas.
Por lo tanto, si no se declara correctamente la transferencia o el regalo de dinero, el receptor de la cantidad podría enfrentarse a una investigación. Hacienda no suele perdonar. En el peor de los casos, se vería obligado a pagar una multa, que puede ser considerable.
Si no se declara el dinero correctamente pueden surgir varios problemas. En primer lugar, la persona que reciba un regalo de dinero no declarado podría ser investigada. Si se comprueba que ha existido un intento de ocultar una donación será obligada a pagar una sanción económica.
Las multas por no declarar transferencias de dinero pueden ser elevadas. Y el hecho de ocultar las operaciones también puede implicar consecuencias legales serias.
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