Europa Press Último y definitivo aviso de Hacienda: no hagas esto ni por asomo en el cajero
La Agencia Tributaria manda un aviso tajante para que muchos lo tengan en cuenta al operar en el cajero automático
La Agencia Tributaria ha intensificado su vigilancia sobre las operaciones en efectivo realizadas a través de los cajeros automáticos. Acciones como retirar o ingresar ciertas cantidades de dinero pueden conllevar sanciones si no se justifican adecuadamente. Es esencial conocer los límites establecidos y las posibles consecuencias de no cumplir con las normativas fiscales.
Hacienda se cansa de avisar: ojo a los límites en los cajeros
Aunque no existe un tope legal para retirar dinero en efectivo de un cajero, las entidades bancarias están obligadas a informar a Hacienda sobre determinadas operaciones. Toma nota de estos límites fijados por Hacienda para evitar sustos.
Mucho cuidado con los límites de efectivo en los cajeros | Viktor Gladkov, Getty Images Signature de vm, es.e-noticies.cat
- Ingresos o retiros iguales o superiores a 1.000 euros: Banco de España establece que, en estas transacciones, la entidad bancaria exigirá la identificación del cliente. Además, podrá requerir información sobre el origen o destino de los fondos.
- Operaciones de 3.000 euros o más: Al superar este umbral, el banco debe notificar a la Agencia Tributaria mediante el "modelo 171". Debe hacerlo detallando la transacción realizada.
Consecuencias de no justificar las operaciones: Hacienda está al acecho
Si no se proporciona una justificación adecuada para estas operaciones, Hacienda puede iniciar una investigación por posible fraude fiscal o blanqueo de capitales. Las sanciones pueden ser multas de hasta 150.000 euros. Retirar o ingresar dinero sin una justificación válida puede resultar en sanciones económicas significativas.
Hacienda ha avisado de forma contundente | Minerva Studio, Getty Images, es.e-noticies.cat, Europa Press
Para evitar problemas con Hacienda al realizar operaciones en efectivo en cajeros automáticos, se aconseja justificar las operaciones. Si necesitas retirar o ingresar cantidades elevadas, prepárate para explicar el motivo y, si es posible, aporta documentación que respalde la transacción.
Habla previamente con tu banco para no llevarte sorpresas desagradables
Hay que dividir una cantidad grande en varias operaciones menores para eludir los controles es una práctica que puede ser detectada y sancionada. Antes de realizar operaciones significativas, es recomendable hablar con tu banco para conocer los procedimientos y requisitos específicos.
La Agencia Tributaria está reforzando el control sobre las operaciones en efectivo realizadas en cajeros automáticos. Es fundamental actuar con prudencia y cumplir con las normativas para evitar sanciones. Siempre que realices ingresos o extracciones superiores a 1.000 euros, asegúrate de poder justificar la operación y estar preparado para identificarte ante tu entidad bancaria.
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