Alerta máxima en JP Morgan: si cometes este error, te bloquearán la cuenta

En las últimas semanas, importantes bancos estadounidenses como JP Morgan han emitido alertas a sus clientes sobre el uso de Zelle. Hablamos de una popular aplicación de pagos electrónicos.

Estas instituciones financieras han implementado medidas más estrictas para prevenir fraudes y actividades sospechosas que podrían derivar en el bloqueo o cierre de cuentas bancarias.

Alerta de JP Morgan y otros bancos: cuidado con algunas transferencias

JP Morgan ha anunciado que, a partir del 23 de marzo de 2025, restringirá los pagos realizados a través de Zelle hacia cuentas vinculadas a redes sociales y mercados en línea. Esta decisión responde a un incremento en las estafas relacionadas con estas plataformas.

El banco actualizará su "Acuerdo de Servicio Zelle" para reflejar estos cambios y podrá rechazar o bloquear pagos que considere sospechosos. Además, se reserva el derecho de retrasar o retener transacciones mientras verifica la identidad del remitente y el destinatario, así como los detalles del pago antes de procesarlo.

Transferencias sospechosas y posibles consecuencias para los clientes

Las transferencias que podrían considerarse sospechosas incluyen aquellas relacionadas con:

• Apuestas ilegales y juegos de azar no autorizados: Participar en actividades de juego no reguladas puede ser motivo de investigación y sanción.
• Compra de productos falsificados: Adquirir mercancías falsificadas o de procedencia dudosa es una práctica ilegal que los bancos buscan erradicar.
• Contratación de servicios ilegales: Pagar por servicios prohibidos por la ley, como la prostitución, está estrictamente prohibido.
• Participación en esquemas fraudulentos o lavado de dinero: Cualquier indicio de involucramiento en actividades de blanqueo de capitales o fraudes financieros es motivo de alerta.

Si un banco detecta alguna de estas actividades en las transacciones de un cliente, puede tomar medidas drásticas, como bloquear o cerrar la cuenta involucrada. Estas acciones buscan proteger tanto al cliente como a la integridad del sistema financiero.

Zelle, en el punto de mira

Zelle, lanzada en 2017 por un consorcio de bancos estadounidenses, se ha convertido en una herramienta popular para transferencias rápidas entre cuentas bancarias. Sin embargo, su creciente uso también ha atraído la atención de estafadores.

Según varios informes, más de $125 millones son robados anualmente a través de Zelle. Lo que ha llevado a las autoridades federales a cuestionar la eficacia de las medidas de seguridad de la plataforma.

La Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) ha demandado a bancos como JP Morgan, Bank of America y Wells Fargo. Alegando que no han protegido adecuadamente a sus clientes contra fraudes en Zelle. La demanda señala que desde el lanzamiento de Zelle, los consumidores han sufrido pérdidas superiores a $870 millones debido a actividades fraudulentas.

Recomendaciones para los usuarios de Zelle

Para minimizar riesgos y garantizar una experiencia segura al utilizar Zelle, se aconseja verificar la identidad del destinatario. Hay que asegurarse de que la persona o entidad a la que se envía dinero sea confiable y legítima.

Evita transacciones con desconocidos, limita el uso de Zelle para transferencias entre amigos, familiares o negocios de confianza. Estate alerta ante solicitudes sospechosas: Desconfía de ofertas demasiado buenas para ser verdad o de solicitudes urgentes de dinero.

Hay que mantener actualizada la información de contacto. Garantiza que los datos asociados a la cuenta de Zelle estén correctos y actualizados para recibir notificaciones importantes.