Viktoria Korobova de Getty Images, Agencia Tributaria Multa de 150.000 euros que Hisenda no dubtarà a posar-te si fas això amb el compte
Has de tenir la informació molt clara per no cometre infraccions i lliurar-te de pagar les altes muntanyes de diners
Quan parlem d'Hisenda, un dels aspectes més delicats són les infraccions i les multes relacionades amb els comptes bancaris. L'Agència Tributària espanyola sempre està a l'aguait de moviments sospitosos i transaccions que no s'ajustin a la legalitat. Hisenda revisa els comptes bancaris de cada persona per combatre el frau fiscal, el blanqueig de capitals i altres activitats il·lícites.
Hisenda, per mantenir el control, utilitza sistemes de control automatitzats que analitzen grans volums de dades financeres a la recerca de transaccions sospitoses. Els bancs estan obligats a reportar dipòsits en efectiu superiors a 3.000 euros i transferències més grans a 10.000 euros. A més, qualsevol moviment inusual, com a ingressos sobtats de grans sumes, també és motiu de revisió. Hisenda travessa aquestes dades amb les declaracions fiscals per detectar discrepàncies i possibles evasions.
Hisenda et podria posar multes de fins a 150.000 euros | Getty Images, Agencia Tributaria
Infraccions i multes per ús indegut de comptes bancaris
Infraccions greus
Una de les infraccions més comunes és no declarar correctament l'origen dels fons. Si fas un dipòsit en efectiu al teu compte bancari per més de 3.000 euros, el banc informarà Hisenda. Si no pots justificar d'on venen aquests diners, podries enfrontar-te a una multa de fins a 2.500 euros.
Infraccions molt greus
Les coses es posen més serioses quan parlem de transferències grans. Si fas una transferència de més de 10.000 euros sense informar Hisenda i no pots demostrar la legitimitat d'aquests fons, el càstig en diners pot ser astronòmic. Les multes et podrien arribar a obligar a pagar entre 60.000 i 150.000 euros. Això té com a objectiu dissuadir el blanqueig de capitals i altres delictes financers.
Has d'informar de tots els moviments bancaris | Europa Press, Pexels
Pagaments en efectiu
L'ús d'efectiu també està fortament regulat. Actualment, el límit per a pagaments en efectiu és de 1.000 euros. Si et passes d'aquesta quantitat i hisenda se n'assabenta, podries rebre una sanció equivalent al 25% del valor del pagament. Tot i això, alguna de les parts involucrades pot denunciar la transacció a Hisenda dins dels tres mesos següents. I si facilita tota la informació necessària, pot evitar ser considerada responsable de la infracció.
Com evitar les penalitzacions d'Hisenda
La millor manera d'evitar problemes amb Hisenda és mantenir la transparència en totes les transaccions. Assegureu-vos de desar tots els documents que puguin justificar els vostres moviments de diners. Si reps un ingrés gran, tingueu a mà els contractes, factures o qualsevol altra documentació que pugui donar suport a la legitimitat d'aquests fons.
Sempre que facis una transacció significativa com un dipòsit en efectiu o una transferència, informa Hisenda si cal. Tot i que pot semblar tediós, aquest pas et pot estalviar molts mals de cap i elevades multes.
Hisenda s'encarrega de supervisar perquè no es cometin fraus | Europa Press
Si tens dubtes sobre com manejar els teus comptes bancaris i complir les normatives fiscals, el millor és acudir a un assessor fiscal. Un professional us pot guiar perquè totes les vostres operacions siguin completament legals i us ajudaran a entendre millor les vostres obligacions tributàries.
La clau és la transparència i mantenir sempre una documentació adequada de totes les teves transaccions. Així, no només estaràs complint la llei, sinó que també t'estalviaràs possibles penalitzacions que podrien afectar greument les teves finances.
Més notícies: