Europa Press, Getty Images El teu banc et delatarà: 3 moviments al teu compte que disparen les alarmes d'Hisenda
Hi ha una sèrie d'operacions que criden especialment l'atenció d'Hisenda, i el teu banc està obligat a informar-ne
En els darrers temps, Hisenda ha incrementat el seu escrutini sobre les operacions bancàries. Ho fa per tal de combatre el frau fiscal i garantir el compliment de les obligacions tributàries.
Tot i que tradicionalment s'ha posat el focus en els moviments de grans sumes de diners, la veritat és que cap transacció, per petita que sigui, escapa de la vigilància d'Hisenda.
Hisenda està pendent de tot allò que tingui a veure amb els bancs | martaposemuckel, Andrea Piacquadio
Els bancs estan obligats a reportar a Hisenda qualsevol moviment als comptes que considerin sospitós. Aquesta obligació inclou una àmplia gamma de transaccions, des d'ingressos i retirades d'efectiu fins a transferències i pagaments amb targetes de crèdit o dèbit.
La normativa exigeix a les entitats financeres comunicar operacions que superin certs llindars. També aquelles que, per naturalesa, freqüència o import, puguin considerar-se atípiques o no justificades.
Hisenda posa et posa l'ull a sobre si fas aquestes operacions | Europa Press, Getty Images Signature
Quines operacions et posen al punt de mira d'Hisenda
És crucial que tots els ciutadans tinguin en compte que qualsevol operació bancària pot ser objecte de revisió per part d'Hisenda. No només les grans transaccions són al punt de mira. Les més petites poden generar alertes si no s'ajusten als patrons d'un compte habituals.
Per exemple, un ingrés d'efectiu recurrent i sense justificació clara o transferències repetitives a comptes a l'estranger són exemples de situacions que poden despertar sospites.
Si les operacions són recurrents o d'altes quantitats, no us lliurareu | Suwinai Sukanant's Images, Khosro
Hisenda està redoblant els esforços per supervisar les operacions bancàries, enfocant-se en moviments específics que poden despertar sospites. Principalment, Hisenda demana informació detallada en tres situacions específiques:
- Pagaments i cobraments en metàl·lic d'almenys 3.000 euros en una sucursal bancària
- Transaccions d'almenys 10.000 euros
- Préstecs i crèdits d'almenys 6.000 euros
Aquestes xifres poden semblar modestes en comparació del vast volum de diners que maneja Hisenda. No obstant això, es consideren prou significatives per justificar una investigació més profunda.
Amb operacions de molts diners, Hisenda no treu l'ull | Getty Images, Baris Kaykusuz, RobertoDavid
La normativa actual obliga les entitats financeres a informar Hisenda quan es produeixen aquests tipus d'operacions. A més, els bancs utilitzen sistemes avançats d'anàlisi i detecció de frau que els permeten identificar patrons irregulars i comportaments inusuals als comptes dels seus clients.
Per tant, és fonamental que els titulars de comptes bancaris mantinguin els registres en ordre. Han de poder justificar la procedència i la destinació dels fons en tot moment. No només per evitar possibles sancions, sinó també per garantir la transparència i el compliment de les obligacions fiscals.
Més notícies: