Minerva Studio, Getty Images, e-Notícies, Europa Press Si fas aquests moviments amb els diners del teu compte, el teu banc ho dirà a Hisenda
Hi ha certes operacions que criden l'atenció per la seva quantia i Hisenda vol investigar amb més profunditat
A Espanya, Hisenda porta un control exhaustiu de les operacions financeres que es fan a través dels bancs. Si bé les transaccions de menor import solen passar desapercebudes, les grans quantitats de diners criden ràpidament l'atenció de l'Agència Tributària.
Per poder dur a terme aquest control, Hisenda compta amb la col·laboració directa de les entitats bancàries. Això vol dir que el teu propi banc pot informar sobre els teus moviments financers si aquests superen certs límits establerts.
Les operacions de quantitats elevades de diners poden ser perilloses | Getty Images, Szepy, Baris Kaykusuz
Els moviments que vigila Hisenda
Hi ha certes transaccions que els bancs estan obligats a comunicar a Hisenda, permetent que aquesta investigui en profunditat les operacions de més quantia. Un dels exemples més clars és la retirada d'efectiu.
Tot i que un usuari pot retirar fins a 3.000 euros d'un caixer automàtic sense necessitat de justificar-ho, si es volen extreure quantitats superiors, s'ha de coordinar directament amb el banc. En aquests casos, és probable que se sol·liciti un justificant que serà presentat tant a Hisenda com al Banc d'Espanya.
Hisenda ho controla tot | Europa Press, DAPA Images, Kanchanachitkhamma
De la mateixa manera, el límit per ingressar diners en efectiu a un compte sense haver de justificar l'origen és també de 3.000 euros. Qualsevol ingrés per sobre d'aquest llindar podria ser notificat a Hisenda, que avaluarà si cal investigar-ne la procedència.
A més, quan es tracta de bitllets de 500 euros, el banc està automàticament obligat a informar Hisenda si un client fa un canvi o dipòsit amb aquest tipus de bitllets.
El control no només es limita a les retirades i els ingressos en efectiu. Operacions financeres més complexes també són motiu d'atenció. Els bancs han de reportar qualsevol préstec o crèdit que concedeixin a un client per un valor superior a 6.000 euros, així com qualsevol operació bancària que excedeixi els 10.000 euros.
Compte quan vagis al caixer, hi ha límits | Suwinai Sukanant's Images, Shopping King Louie, e-noticies.cat
Aquesta informació és clau perquè Hisenda pugui identificar possibles irregularitats fiscals o moviments sospitosos que requereixin ser investigats.
L'objectiu del control financer
Aquest sistema de vigilància permet a Hisenda detectar possibles activitats il·lícites, com ara el blanqueig de capitals o l'evasió d'impostos. Això assegura que els fluxos de diners dins del sistema financer espanyol siguin transparents i estiguin degudament justificats.
Has de saber totes les normes d'Hisenda | Europa Press, Getty Images Signature de andresr, e-noticies.cat
Tot i que les entitats bancàries tenen la responsabilitat de col·laborar amb l'Agència Tributària, és fonamental que els ciutadans coneguin els límits i els requisits a l'hora de fer moviments de diners de gran quantia. Amb la col·laboració dels bancs, Hisenda assegura que les operacions de més quantia siguin transparents i compleixin amb les normatives fiscals vigents.
Més notícies: