Europa Press, Pexels Tots els ingressos al teu compte als quals Hisenda no treu l'ull: no et passis
Has d'anar amb compte amb els moviments que fas als teus comptes, alguns criden molt l'atenció d'Hisenda
Hisenda ha reforçat la seva vigilància sobre els moviments de diners en efectiu que els ciutadans fan als seus comptes bancaris, tant a través de finestretes, transferències en línia com de caixers automàtics. Qualsevol moviment que superi els 3.000 euros podria despertar sospites i portar a una investigació, especialment si es tracta d'ingressos o retirs en caixers automàtics.
Per ingressar quantitats superiors als 3.000 euros, no és possible fer-ho directament mitjançant un caixer automàtic. Els clients hauran d'acudir a l'oficina bancària, obtenir un justificant i fer l'operació amb l'ajuda d'un empleat del banc.
Cal anar amb ull al caixer | Ptnimages
Aquest justificant és essencial perquè la transacció sigui reportada tant al Banc d'Espanya com a l'Agència Tributària. No obstant això, Hisenda també pot investigar operacions per sumes menors si té raons per sospitar.
Límits per lluitar contra el frau
El Banc d'Espanya explica que el límit per ingressar diners en efectiu sense cap justificació addicional està fixat en 3.000 euros per moviment. A més, les entitats bancàries estan obligades a identificar els clients en operacions en efectiu de 1.000 euros o més.
Hisenda no es quedarà conforme amb depèn quines quantitats | Europa Press
Aquest control és una mesura preventiva contra fraus, conforme a la Llei 7/2012, que destaca com l'ús d'efectiu facilita comportaments que tenen a veure amb el frau.
Si un client intenta ingressar més de 3.000 euros en efectiu mitjançant un caixer automàtic, el banc ha d'informar automàticament el Banc d'Espanya o Hisenda. Això podria desencadenar una investigació per determinar l'origen dels diners i la legitimitat. És important recordar que fins i tot quantitats menors de 3.000 euros poden ser objecte d'escrutini, especialment a partir dels 1.000 euros en efectiu.
Si us passeu d'aquests diners, Hisenda us investigarà | Europa Press, bowie15 de Getty Images
Cal destacar que transaccions de sumes menors, considerades habituals, com 100 o 200 euros, no desencadenen alertes automàtiques a Hisenda. Aquests moviments quotidians no estan subjectes al mateix nivell de vigilància, cosa que permet als ciutadans fer les seves operacions diàries sense complicacions addicionals.
Amb aquestes mesures, Hisenda cerca enfortir el control i la transparència de les operacions financeres, protegint així l'economia del país contra el frau i altres activitats delictives. Les famílies i els negocis han d'estar atents a aquestes normatives per evitar problemes legals i assegurar-se que totes les seves transaccions estiguin degudament justificades.
Més notícies: