Ho confirma Hisenda: el paper que necessites si treus més d'aquests diners del caixer

Tot i que Hisenda no estableix un límit màxim per retirar diners dels caixers automàtics, sí que hi ha certs controls que s'activen amb quantitats elevades. Aquestes mesures busquen garantir la transparència de les operacions i evitar activitats il·lícites com el blanqueig de capitals.

Més control a partir de 1.000 euros

Hisenda pot sol·licitar informació addicional quan es fan retirades o ingressos de diners superiors als 1.000 euros. En aquests casos, les entitats bancàries estan obligades a identificar el client i registrar totes les dades relacionades amb l'operació. Aquest procediment no implica una investigació immediata, però assegura que les transaccions quedin degudament documentades.

Si bé no hi ha restriccions per retirar aquesta quantitat, el banc podrà preguntar al client sobre la destinació o l'origen dels fons. És especialment comú en operacions que es consideren inusuals en l'activitat habitual d'un compte.

Investigació a partir dels 3.000 euros

Quan l'import supera els 3.000 euros, la situació pot escalar a una investigació més formal per part d'Hisenda. Aquest nivell de control no necessàriament implica que el client hagi comès una irregularitat. No obstant això, sí que activa alertes que obliguen les autoritats fiscals a verificar l'origen i la destinació dels diners.

En aquest context, els bancs recomanen als clients que, si planegen retirar o ingressar sumes significatives, contactin prèviament amb la seva entitat. Aquest pas permetrà generar un justificant que expliqui l'operació i que es pot presentar davant les autoritats en cas que es requereixi aclarir-ne la legitimitat.

¿Què ha de fer el client?

Si necessites treure o ingressar una quantitat considerable de diners, seguiu les recomanacions d'Hisenda. Primer de tot, contacta amb el teu banc. Comunica't amb la teva entitat bancària abans de fer l'operació per informar sobre la suma i el propòsit.

Després, sol·licita un justificant i assegura't d'obtenir un document que doni validesa al moviment. Per exemple, una nota explicativa del banc o factures associades a l'ús dels fons.

A més, evita fraccionar les teves operacions per no alertar a Hisenda. Realitzar múltiples retirades o ingressos petits per evitar controls pot aixecar sospites addicionals.

Aquestes mesures no busquen limitar l'accés dels ciutadans als diners, sinó garantir la transparència i prevenir activitats il·legals. La col·laboració amb la teva entitat bancària i la documentació adequada són clau per evitar inconvenients.

En un context on els moviments d'efectiu estan cada cop més vigilats, és important estar informat sobre aquestes normatives i actuar amb previsió per complir les obligacions fiscals sense complicacions.