Hisenda no perd ull a aquestes operacions: has de tenir molta cura a partir de ja

Hisenda vigila cada cop més de prop les operacions bancàries. Especialment, quan es tracta de moviments de grans quantitats de diners. Això inclou tant dipòsits com a retirades en caixers automàtics.

A partir de certes quantitats, l'Agència Tributària pot engegar investigacions per verificar l'origen d'aquests fons. Quan una persona retira o ingressa més de 1.000 euros en efectiu, Hisenda pot començar a sospitar. Això no vol dir que una operació per aquesta quantitat causi problemes automàtics, però sí que l'organisme es manté més atent.

Tot i això, si la quantitat supera els 3.000 euros, l'alerta és més gran i pot desencadenar un procés de recerca.

Què cerca Hisenda amb tot això

Aquestes mesures busquen combatre el frau fiscal, el rentat de diners i les activitats relacionades amb l'economia submergida. Com que està en contacte directe amb les entitats bancàries, Hisenda pot accedir als moviments registrats. I així detectar patrons sospitosos o irregulars en les operacions.

A més, es manté especialment alerta en sectors on es maneja molt efectiu. És el cas, per exemple, del comerç, l'hostaleria o les activitats amb poca digitalització.

Per aquesta raó, és recomanable que les persones que manegin quantitats elevades de diners en efectiu, sol·licitin sempre un justificant. També val un comprovant bancari que doni suport la transacció. D'aquesta manera, si Hisenda sol·licita una explicació sobre l'origen o la destinació dels fons, es podrà demostrar que tot està en regla.

Encara que pugui semblar un simple tràmit, aquest document és vital per evitar problemes més grans en cas d'una revisió o inspecció fiscal.

Aquest control no es limita a les transferències o dipòsits, també inclou les retirades d'efectiu. Per això, si treus més de 3.000 euros d'un caixer, el banc el pot informar directament a Hisenda. Especialment si el client fa aquestes operacions amb freqüència.

Hisenda recomana seguir aquestes recomanacions

Des d'Hisenda posen molta atenció a aquesta mena d'operacions. Les grans quantitats en efectiu solen generar sospites, ja que es poden utilitzar per evitar pagar impostos o justificar ingressos il·lícits.

L'Agència Tributària es compromet a reduir l'ús de l'efectiu no declarat i prevenir delictes financers. A més, les noves normatives internacionals reforcen la transparència i el control dels fluxos de diners.

Per tant, si planeges fer una operació de gran magnitud, és fonamental que tinguis a mà un respatller en forma de justificant. Així serà més senzill acreditar l'origen o la destinació dels fons.