Getty Images, Towfiqui Ahamed Barbhuiya La multa d'Hisenda que et pot caure per fer aquest tipus de transferència: molt comuns
Hi ha moltes coses que Hisenda no passa per alt, encara que molts ciutadans creguin que sí, i les sancions existeixen
Hisenda està més alerta que mai i no deixa passar ni un sol moviment de diners sense revisar. Si bé això no és nou, en els darrers temps la supervisió s'ha intensificat, sobretot pel que fa a les transferències bancàries. Aquesta vigilància té com a objectiu principal combatre el frau fiscal, el blanqueig de capitals i altres activitats il·legals.
El primer llindar que has de tenir al cap és el dels 6.000 euros. A partir d'aquesta xifra, els bancs estan obligats a notificar a l'Agència Tributària qualsevol transferència que s'hi faci.
Hisenda està al corrent de tot | Getty Images, Rattanakun
Aquesta mesura, establerta a la Llei 10/2010 de 28 d'abril, té com a finalitat mantenir un registre detallat dels moviments significatius de diners i garantir la legalitat de les operacions. Però, encara que aquest sigui el primer avís per a Hisenda, les transferències que realment desperten el seu interès són les que superen els 10.000 euros.
Transferències majors de 10.000 euros: investigació en marxa
Quan es tracta de sumes que superen els 10.000 euros, Hisenda no es queda només amb la notificació del banc. En aquests casos, s'obre una investigació per indagar l'origen dels diners. Es fa així per confirmar que l'operació compleix totes les normatives fiscals.
Això inclou verificar si la quantitat està degudament justificada a la declaració de l'IRPF i si s'han pagat els tributs corresponents. L'origen dels diners ha de ser clar i estar documentats.
La mutla d'Hisenda pot ser important | Viktoria Korobova de Getty Images, Agencia Tributaria
Sancions i multes: les conseqüències de no justificar correctament
Si la investigació d'Hisenda descobreix que la transferència no està ben justificada o hi ha sospites de frau, les sancions poden ser severes. L'Agència Tributària pot imposar multes que van del 5% al 25% de la suma de la transferència. Tot depèn de la gravetat de la infracció i la manca de justificació.
Has de justificar l'origen dels diners | Europa Press, Getty Images Signature
A més de les multes, les implicacions fiscals es poden complicar encara més si es detecten irregularitats com el blanqueig de capitals o ingressos no declarats.
Per evitar aquests problemes, és essencial mantenir una bona comunicació amb la teva entitat bancària. Cal estar al corrent dels requisits legals per justificar qualsevol transferència que facis o rebis.
Si ets autònom o tens una empresa, assegura't de portar una comptabilitat ordenada i actualitzada. Cada ingrés i despesa ha d'estar ben documentat.
Més notícies: