Si vols efectiu i vas al caixer, tingues-ho clar: Hisenda et vigilarà si fas això

Hisenda ha intensificat els darrers anys el control sobre certes operacions de diners, particularment aquelles que impliquen grans moviments d'efectiu. Aquestes mesures tenen com a objectiu prevenir activitats il·lícites com el frau fiscal i el blanqueig de capitals.

Entre les operacions més vigilades hi ha les retirades d'efectiu en caixers automàtics. Estan subjectes a certs límits per evitar que s'utilitzin grans sumes de diners en efectiu de manera irregular.

Hisenda marca el límit: si et passes, t'investigaran

Un dels aspectes clau que han de tenir en compte els ciutadans és la quantitat de diners que retiren dels caixers automàtics. La normativa vigent estableix que qualsevol retirada superior als 3.000 euros pot generar una alerta al sistema d'Hisenda. Això és així sigui en una sola operació o acumulada a diverses transaccions en un curt període de temps.

Aquestes alertes s'activen automàticament quan se superen certs llindars efectius. Grans quantitats de diners en efectiu poden ser indicatives d'intents d'ocultar ingressos no declarats o d'involucrar-se en activitats de blanqueig de capitals.

Si Hisenda detecta un moviment inusual d'efectiu, com una retirada significativa, és probable que el contribuent rebi una notificació sol·licitant que justifiqui l'origen dels fons. En aquest cas, la persona haurà de presentar la documentació que demostri que els diners provenen de fonts legals. Per exemple, el salari, els estalvis acumulats o la venda de béns, com ara propietats o vehicles.

En els casos en què el ciutadà no pugui justificar adequadament l'origen dels diners retirats, Hisenda pot iniciar una investigació més exhaustiva. Això pot incloure una revisió de les declaracions d'impostos, els comptes bancaris i altres actius financers del contribuent. Això servirà per determinar si hi ha discrepàncies entre els ingressos declarats i el moviment d'efectiu.

Si es detecten irregularitats, el contribuent podria enfrontar-se a sancions, multes o fins i tot càrrecs més greus relacionats amb frau fiscal. És important destacar que les persones amb ingressos declarats correctament, que retiren diners de fonts legals i justificades no tenen res a témer.

No només salta l'alarma en treure diners

A més de les retirades d'efectiu, Hisenda també presta una atenció especial a altres moviments financers importants. Per exemple, els pagaments en efectiu per sumes elevades o les transferències de grans sumes de diners entre comptes.

Aquestes operacions, quan superen certs límits, també poden desencadenar revisions automàtiques com a part dels esforços de les autoritats per vigilar i reduir l'economia submergida a Espanya. D'aquesta manera, el fisc manté un rigorós control sobre les transaccions financeres.